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세무사 없이 자영업자가 직접 신고할 수 있는 세금 (2025)
작은 사업은 셀프 세무로 충분합니다! 자영업자가 직접 처리 가능한 세금 총정리
1. 세무사 없이 가능한 세금 신고는?
모든 자영업자가 반드시 세무사를 이용해야 하는 것은 아닙니다. **일정 요건을 충족하는 소규모 사업자**는 홈택스를 통해 충분히 직접 신고가 가능합니다.
다음과 같은 세금은 셀프 신고가 충분히 가능합니다:
- 부가가치세 (간이과세자 또는 간단한 일반과세자)
- 종합소득세 (단순경비율 또는 간편장부 대상자)
- 원천세 (소규모 인건비 지급 시)
- 사업자등록 및 폐업 신고
- 전자세금계산서 발행
2. 직접 신고가 유리한 경우
- 매출이 연 8,000만 원 미만인 간이과세자
- 직원이 없는 1인 자영업자
- 소득과 지출 내역이 단순한 경우
- 매입세액 공제가 크지 않은 업종
이런 경우에는 세무사 비용(연 30~100만 원 이상)을 아끼면서도 정확한 신고가 가능합니다.
3. 홈택스로 신고 가능한 세금 항목
국세청 홈택스는 자영업자가 직접 사용할 수 있도록 다양한 기능을 제공합니다.
- 부가가치세 신고 (일반/간이)
- 종합소득세 신고 (간편신고 or 일반신고)
- 원천세 신고 (인건비 지급 시)
- 전자세금계산서 발행 및 조회
- 사업자등록 신청 및 변경
2025년 기준 홈택스에는 신고 내역 자동 불러오기 기능도 포함되어 있어 입력 실수나 누락을 방지할 수 있습니다.
4. 자주 묻는 질문 (FAQ)
Q1. 신고하다 오류 나면 어떻게 하나요?
A. 홈택스 내 ‘신고서 정정 제출’ 기능을 통해 수정할 수 있으며, 심각한 오류가 아닌 이상 가산세 없이 정정 신고 가능합니다.
Q2. 신고 후 납부는 어떻게 하나요?
A. 신고 후 즉시 인터넷 뱅킹, 카드, 가상계좌 납부가 가능합니다. 또는 납부서를 출력해 오프라인 은행 납부도 가능.
5. 세무사 도움이 필요한 경우는?
- 연 매출 1억 원 이상으로 규모가 커진 경우
- 직원 2명 이상, 원천세/4대보험 복잡한 경우
- 세무조사 통지를 받은 경우
- 성실신고 확인 대상인 경우
이 경우에는 전문가의 도움을 받아 **리스크를 줄이는 전략적 접근**이 필요합니다.
6. 마무리: 셀프 세무, 처음만 어렵습니다
요즘은 홈택스 시스템이 잘 되어 있어, 간단한 자영업자라면 충분히 셀프 신고가 가능합니다. 정기적인 일정 체크와 정확한 입력만 잘 지킨다면, 불필요한 세무사 비용 없이도 충분히 신고할 수 있습니다. **홈택스 즐겨찾기 등록부터 시작해 보세요.**
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